Počas finančnej krízy v roku 2008 som prišiel o veľa peňazí. Keď prišla koronakríza, povedal som si, že tentoraz nesmiem zopakovať tie isté chyby. Vytvoril som si plán a toho sa aj držím.

Zatiaľ sa mi darí, pretože verím tomu, že jednou z rozhodujúcich vecí pre investora je predovšetkým ochrániť si kapitál.

Intenzívne som teda skúmal, ako vyzrieť na aktuálnu situáciu na trhu.

A tu je môj zoznam ôsmich investičných stratégií, ktoré vám v tomto ťažkom období pomôžu:

 

1. Držte sa svojej stratégie

Ak ste si už svoju stratégiu naplánovali, držte sa jej. Môžete ju sem-tam vyladiť, ale v žiadnom prípade ju nerušte. Vytrvalosť a dôslednosť sú kľúčové.

 

2. Ponechajte si nejaké peniaze

Znie to paradoxne, keď v ére tlačenia peňazí niekto radí držať hotovosť.

Ray Dalio, zakladateľ najväčšieho hedžového fondu na svete, sa nedávno otvorene vyjadril o držaní dolárov, keď povedal, že „hotovosť sú smeti“.

Avšak aj Dalio stále drží v portfóliu nejaké doláre a ja si myslím, že je vždy dobrý nápad mať záchrannú sieť.

Vytvorte si tak hotovostnú rezervu aspoň na jeden rok. Oceníte to, keď vám do cesty prídu nejaké investičné príležitosti, ktoré sa nedajú odmietnuť.

 

3. Nakúpte zlato

Vždy som zlato nakupoval vo veľkom.

To, že som na dobrej ceste, ma ešte viac utvrdili nedávne správy o záujme Warrena Buffetta o zlato, ako aj tom, že spomínaný Dalio strojnásobil svoju alokáciu zlata.

Najväčší svetoví investori si uvedomili, že nekonečné kvantitatívne uvoľňovanie predstavuje riziko pre finančný systém.

Títo ľudia sú lídrami na trhu, nie nasledovníkmi, a vyslali nám jasný signál.

A ak na tento trend naskočia ďalší veľkí investori, môžete tento zlatý vlak zmeškať.

 

4. Nakúpte bitcoiny

Bitcoin bol v roku 2020 jedným z najvýkonnejších aktív.

Ľudia niekedy označujú bitcoin za digitálne zlato. Ja však verím, že má ešte lepšie vlastnosti ako žltý kov.

Môže napríklad niekto povedať, koľko zlata je na svete? Nemyslím si.

Takže na rozdiel od zlata má bitcoin preukázateľne pevne stanovené množstvo. V ponuke je iba 21 miliónov bitcoinov, pričom viac ako 18,4 milióna sa už vyťažilo.

Okrem toho sú bitcoiny ľahšie deliteľné ako zlato. Nepoznajú ani hranice, takže ich ľahko možno prenášať po celom svete.

V tejto diskusii som na strane zástancov bitcoinu a myslím si, že je lepší než zlato takmer vo všetkých aspektoch.

 

5. Diverzifikujte pomocou ETF

Výrok „Nedávajte všetky vajcia do jedného košíka“ by sa hádam na súčasné obdobie nemohol vzťahovať viac.

A aký je lepší spôsob diverzifikácie ako pri fondoch obchodovaných na burze (ETF)?

ETF sú typom podielového fondu. Sú to združené investičné nástroje, ktoré ponúkajú diverzifikovanú investíciu do konkrétnej oblasti trhu.

S ETF nástrojmi môžete rýchlo alokovať svoje investície do všetkých tried aktív a do všetkých krajín.

Môžete staviť na americké akcie, Čínu, zlato, dlhopisy alebo komodity a vytvoriť si „portfólio do každého počasia“, ktoré môže profitovať bez ohľadu na trhové podmienky.

 

6. Nakúpte stablecoiny

Neradi držíte peniaze v banke? Nemáte žalúdok na volatilitu bitcoinov?

Stablecoiny vám poskytnú to najlepšie z oboch svetov. Zmeníte ich ľahko naspäť na eurá a neriskujete žiadnu kolísavosť.

Stablecoin je kryptomena krytá iným aktívom. Najčastejšie to bývajú takzvané fiat meny ako dolár alebo euro, ale môžu to byť aj drahé kovy.

Umožňujú vám ihneď dostať sa k majetku, práve keď ho potrebujete, bez čakania. Takže žiadne výpovedné lehoty či pokuty za predčasný výber.

Ale to nie je všetko.

Nie je žiadnym tajomstvom, že banky vám vďaka záporným úrokovým sadzbám čoskoro doslova ukradnú peniaze pred očami. A akoby to nestačilo, rastúca inflácia vám postupne nahlodá vašu kúpnu silu.

Avšak so stablecoinmi môžete rovnako ako za starých dobrých čias dosahovať poctivé výnosy, a to na hotovosti.

Takže čo treba urobiť?

Môžete si vziať svoje doláre a previesť ich na stablecoiny ako Paxos Standard (PAX), Tether (USDT) alebo Dai. Potom ich poskytnete ako pôžičku na špecializovanej platforme, ako je Cred alebo Blockfi. Na revanš vám tieto inštitúcie zaplatia úroky.

Nie je to nič iné ako to, čo robia banky s vašimi peniazmi. Namiesto 0,1 % však získate až 10 % ročný úrok.

 

7. Investujte do indexu S&P 500

Existujú dve najspoľahlivejšie poistky proti inflácii: zlato a akcie.

Počas najmasovejšieho nárastu objemu peňazí v histórii je americký index S&P 500 nepochybne najbezpečnejšou stávkou na planéte.

Skladá sa zo spoločností najvyššej kvality, ktoré Amerika ponúka, a tieto spoločnosti nemôžu tlačiť peniaze.

Z tohto hľadiska je index S&P 500 definíciou poistky proti inflácii.

 

8. Buďte trpezliví

Ak nie ste swing trader, nemali by ste ceny sledovať každý deň.

Ak peniaze nepotrebujete do dvoch týždňov, nemá zmysel pozerať na ceny na dennej báze. Bude to lepšie aj pre vaše zdravie a vlasy.

Prečo je teda dobré priebežne sledovať ceny, ak s portfóliom nebudete nič robiť?

Ako povedal Warren Buffett: „Ak nie ste ochotní vlastniť akciu aspoň 10 rokov, tak nerozmýšľajte nad tým, že ju budete mať, ani 10 minút.“

Ak teda máte minimálne 5-ročný investičný horizont, z času na čas je dobré urobiť v portfóliu drobné úpravy.

 

A na záver

Nech robíte čokoľvek, vystavujete sa riziku. Vystavujete sa riziku, keď investujete peniaze, a aj vtedy, keď tak neurobíte.

Momentálne nikto nevie, či trh pôjde nahor, dole, bokom alebo sa bude točiť dokola.

Ale jednoducho momentálne je na existujúce príležitosti príliš veľa peňazí, tak prečo riskovať s peniazmi pod vankúšom, resp. v banke?

Či sa s tým v súčasnosti stotožňujete alebo nie, nie je dôležité.

Zdá sa, že trhy sú s tým stotožnené, a tie majú vždy pravdu.